ARTEMISBET.COM için Müşterini Tanı (KYC) Politikası

1. KYC Politikasının Amacı

Müşterini Tanı (KYC) Politikası, Anjouan’da lisanslı İnternet Oyun Operatörlerinin aşağıdakileri sağlaması için zorunlu prosedür ve standartları belirler:

• Oyuncularının kimliğini doğrulamak.
• Dolandırıcılık faaliyetlerini önlemek.
• Kara Para Aklama ile Mücadele (AML) ve Terörün Finansmanıyla Mücadele (CTF) düzenlemelerine uymak.
• Güvenli, şeffaf ve emniyetli bir oyun ortamı sağlamak.

2. KYC’nin Amaçları

1. Mevzuata Uyum: Yerel ve uluslararası AML/CTF yasalarına ve FATF tavsiyelerine uyumu sağlamak.
2. Oyuncu Bütünlüğü: Reşit olmayanların kumar oynamasını, dolandırıcılığı ve mali suçları önlemek için oyuncuların kimliğini doğrulamak.
3. Risk Azaltma: Yüksek riskli yargı bölgeleri, Politik Olarak Nüfuz Sahibi Kişiler (PEP’ler) ve şüpheli işlemlerle ilişkili riskleri en aza indirmek.
4. Şeffaflık: Sorumlu oyunu teşvik etmek ve oyuncu fonlarını korumak.

3. Kapsam

Bu politika aşağıdakiler için geçerlidir:

• Oyun hizmetlerine kayıt olan tüm oyuncular.
• Üçüncü taraf hizmet sağlayıcılarıyla kurulan iş ilişkileri.
• Belirlenen eşikleri aşan veya yüksek riskli olarak tanımlanan işlemler.

4. Temel KYC İlkeleri

1. Müşteri Tanımlama: Toplam ömür boyu yatırımların 10.000 USD’ye ulaşması veya herhangi bir tutarda para çekme talebi olması halinde oyuncu kimliğini doğrulamak.
2. Risk Temelli Yaklaşım: Oyuncunun risk profiline göre değişen seviyelerde inceleme uygulamak.
3. Kayıtların Saklanması: Tüm KYC ile ilgili belgeleri ve işlem kayıtlarını en az beş (5) yıl saklamak.
4. Sürekli İzleme: Şüpheli faaliyetleri tespit etmek için oyuncu davranışlarını ve işlemlerini izlemek.

5. Müşteri Tanımlama ve Doğrulama Süreci

5.1 Bilgi Toplama

Kayıt sırasında tüm oyunculardan aşağıdaki bilgiler toplanmalıdır:

• Tam yasal ad-soyad.
• Doğum tarihi (asgari yasal yaşın teyidi için).
• Uyruk.
• İkamet adresi.
• İletişim bilgileri (e-posta ve telefon numarası).
• Ödeme bilgileri (ör. banka hesabı veya e-cüzdan bilgileri).

5.2 Belge Doğrulama

Operatörler aşağıdaki belgeleri temin etmeli ve doğrulamalıdır:

1. Kimlik Belgesi
   • Geçerli, devlet tarafından verilmiş kimlik; örneğin:
     • Pasaport
     • Ulusal kimlik kartı
     • Sürücü belgesi
   • Kimlik belgesi, oyuncunun fotoğrafını, adını ve doğum tarihini içermelidir.
2. Adres Kanıtı
   • Güncel (üç aydan eski olmayan) fatura, banka ekstresi veya resmi kurum yazışması.
3. Ödeme Doğrulaması
   • Kullanılan ödeme yöntemlerinin sahipliğini gösteren banka ekstreleri veya ekran görüntüleri.

5.3 Geliştirilmiş Durum Tespiti (EDD)

EDD aşağıdaki durumlarda gereklidir:

• Yüksek riskli profile sahip oyuncular (ör. PEP’ler veya yüksek riskli ülkelerden oyuncular).
• 10.000 USD’yi aşan işlemler veya bağlantılı işlemler toplamı 10.000 USD’yi aşan durumlar.
• Olağandışı veya karmaşık işlem örüntüleri.

EDD önlemleri şunları içerir:

• Fon kaynağının ve servet kaynağının doğrulanması.
• Ek kimlik kontrollerinin yapılması.
• İşlemlerin daha sık izlenmesi.

6. Risk Temelli Yaklaşım

Operatörler oyuncuları aşağıdaki kriterlere göre risk kategorilerine ayırmalıdır:

• Coğrafi konum: FATF yönergelerine göre yüksek riskli ülkeler.
• Oyuncu faaliyeti: Sık veya yüksek tutarlı işlemler.
• Oyuncu türü: PEP’ler veya olumsuz medya kayıtları bulunan kişiler.

Risk sınıflandırmasına göre:

• Düşük riskli oyuncular: Standart Durum Tespiti (SDD).
• Yüksek riskli oyuncular: Geliştirilmiş Durum Tespiti (EDD).

7. Sürekli İzleme

1. İşlem İzleme
   • Aşağıdakiler gibi olağandışı faaliyetleri izlemek için otomatik araçlar uygulanır:
     • Büyük tutarlı yatırımlar veya para çekimler.
     • Hesaplar arasında hızlı hareketler.
     • Bildirim eşiklerinden kaçınmak için yapılan çok sayıda küçük işlem.
2. Davranışsal İzleme
   • Problemli kumar, dolandırıcılık veya olası AML/CTF faaliyetlerine işaret eden örüntülerin tespiti.
3. Tetikleyici Olaylar
   • Aşağıdaki durumlarda periyodik hesap incelemeleri yapılır:
     • Uzun süreli hareketsizlikten sonra büyük işlemler.
     • Oyuncu profilinde güncellemeler (ör. adres veya ödeme yöntemi değişikliği).
     • Üçüncü taraf izleme hizmetlerinden gelen bildirimler.

8. Politik Olarak Nüfuz Sahibi Kişiler (PEP’ler)

8.1 Tanımlama

PEP’ler; önemli kamu görevlerini yürüten veya yürütmüş kişiler ile bunların aile üyeleri ya da yakın ilişkili kişileri kapsar.

8.2 Geliştirilmiş Önlemler

• Üçüncü taraf veritabanları kullanılarak kapsamlı kontroller yapılması.
• İş ilişkisi kurulmadan önce üst yönetim onayının alınması.
• Hesap ve işlemlerin olağandışı faaliyetler açısından düzenli olarak gözden geçirilmesi.

9. Kayıt Tutma ve Gizlilik

1. Saklama Süresi
   • İş ilişkisinin sona ermesinden sonra en az beş (5) yıl boyunca tüm KYC belgeleri, işlem kayıtları ve iletişim kayıtları saklanır.
2. Veri Koruma
   • Oyuncu verileri, Veri Koruma Yasası ve GDPR gibi uluslararası gizlilik mevzuatına uygun şekilde güvenli olarak saklanır.
   • Oyuncu verileri yalnızca doğrulama ve uyum amaçlarıyla kullanılır.
3. Erişilebilirlik
   • KYC kayıtlarının, talep edilmesi halinde düzenleyici otoritelerin erişimine açık olması sağlanır.

10. Bildirim Yükümlülükleri

1. Şüpheli Faaliyet Bildirimi (SAR)
   • Şüpheli faaliyetler tespit edildikten sonra 7 gün içinde bildirilir.
   • Oyuncu, işlem ve şüphe nedenlerine ilişkin ayrıntılı bilgiler içerir.
2. Eşik Bildirimi
   • Şüphe olmasa dahi 10.000 USD’yi aşan tüm işlemler bildirilir.

11. Uyum Gözetimi

1. Uyum Görevlisinin Atanması
   • Her operatör aşağıdakilerden sorumlu bir Uyum Görevlisi atamalıdır:
     • KYC uygulamasının gözetimi.
     • Düzenleyici otoritelerle iletişim.
     • SAR’ların ve işlem raporlarının sunulmasının sağlanması.
2. İç Denetimler
   • KYC önlemlerinin etkinliğini değerlendirmek için periyodik iç denetimler yapılır.
3. Eğitim Programları
   • Çalışanlara aşağıdakileri kapsayan KYC eğitimleri verilir:
     • Sahte belgelerin tespiti.
     • AML/CTF faaliyetlerine ilişkin uyarı işaretlerinin tanınması.
     • Anjouan düzenleyici çerçevesi kapsamındaki bildirim yükümlülükleri.

12. Uyumsuzluk Cezaları

KYC gerekliliklerine uyulmaması aşağıdaki sonuçlara yol açabilir:

• Para cezaları dâhil idari yaptırımlar.
• Operatörün oyun lisansının askıya alınması veya iptali.
• Gerekli hallerde cezai soruşturmaya sevk.

13. Sürekli İyileştirme

Operatörler teşvik edilir:

• AML/CTF düzenlemelerindeki değişikliklere uyum sağlamak için KYC politikalarını düzenli olarak gözden geçirmeye ve güncellemeye.
• Doğrulama süreçlerini geliştirmek ve dolandırıcılığı azaltmak için yapay zekâ ve blokzincir gibi ileri teknolojileri benimsemeye.

14. İletişim Bilgileri

KYC uyumu ile ilgili destek veya sorular için iletişim: ARTEMISBET destek
E-posta: [email protected]